วางแผนการเงิน
เพื่อเตรียมพร้อมรับเงินทุน
วิเคราะห์งบการเงิน เตรียมข้อมูลทางบัญชี และจัดโครงสร้างทางการเงิน เพื่อให้ธุรกิจของคุณแข็งแกร่งและ "พร้อมที่สุด" ก่อนเข้าประเมินกับสถาบันการเงินหรือนักลงทุน
- งบการเงินน่าเชื่อถือ
- •
- เพิ่มโอกาสอนุมัติ
- •
- โครงสร้างทุนแข็งแกร่ง
ปลดล็อก วงเงินกู้สูงสุด
ด้วยภาษาที่แบงก์เข้าใจ
วิเคราะห์และปรับปรุงความสามารถทำกำไร (EBITDA)
บริหารเกณฑ์ชำระหนี้ (DSCR) ให้ผ่านเกณฑ์อนุมัติ
ประเมิน Borrowing Capacity คำนวณยอดกู้สูงสุด
ปัญหาที่ทำให้ธุรกิจ SME ขาดสภาพคล่องทางการเงิน
หลายธุรกิจมียอดขายที่ดีและมีศักยภาพในการเติบโต แต่กลับถูกสถาบันการเงินปฏิเสธการสนับสนุนเพราะปัญหาหลังบ้านเหล่านี้
งบการเงินไม่แข็งแรง
สัดส่วนหนี้สินต่อทุน (D/E Ratio) สูงเกินเกณฑ์มาตรฐาน
รายได้ไม่สม่ำเสมอ
กระแสเงินสดเข้าออกผันผวน ไม่สามารถอ้างอิงรายได้ที่คงที่
กำไรสุทธิน้อยเกินไป
บริหารภาษีผิดพลาดจนงบแสดงกำไรต่ำกว่าศักยภาพจริง
เอกสารประกอบไม่ครบ
ขาดเอกสารสำคัญทางบัญชีที่ใช้อ้างอิงและยืนยันรายได้
บัญชีไม่เป็นปัจจุบัน
งบค้างยื่น หรือยังไม่ผ่านการรับรองจากผู้สอบบัญชี
กระแสเงินสดมีปัญหา
เงินเข้าบัญชีธนาคารไม่สอดคล้องกับยอดขายที่แจ้งไว้
ความจริงที่เจ้าของธุรกิจมักเข้าใจผิด:
"สถาบันการเงินไม่ได้ดูแค่กำไร"
การมีกำไรสุทธิในงบการเงินเป็นเรื่องที่ดี แต่ไม่ใช่สิ่งเดียวที่การันตีความเชื่อมั่น เจ้าหน้าที่วิเคราะห์ทางการเงินจะพิจารณาภาพรวมที่ลึกกว่านั้น เพื่อให้แน่ใจว่าองค์กรของคุณมีศักยภาพเพียงพอ
ความสามารถชำระหนี้ (DSCR)
กำไรก่อนหักดอกเบี้ยและภาษี (EBITDA) ครอบคลุมภาระผูกพันรายเดือนหรือไม่
กระแสเงินสด (Cash Flow)
ความสม่ำเสมอของเงินสดที่หมุนเวียนเข้าบัญชี (Statement) ตรงกับรายได้ในงบไหม
ความต่อเนื่องของรายได้
ทิศทางการเติบโตของยอดขายย้อนหลัง 3 ปี และแนวโน้มของธุรกิจในอุตสาหกรรม
คุณภาพของงบการเงิน
ความโปร่งใสของรายการบัญชี และการตรวจสอบโดยผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA)
เราช่วยเตรียมความพร้อมด้านการเงินอย่างไร?
เราปรับปรุงโครงสร้างการเงินและบัญชีหลังบ้านของคุณให้พร้อมที่สุด
"วางแผนการเงิน" ไม่ใช่ "แต่งงบ"
ที่ SiamAccount เราไม่แก้ไขตัวเลขเพื่อสร้างข้อมูลเท็จเด็ดขาดเพราะการกระทำดังกล่าวผิดกฎหมายและสร้างความเสี่ยงร้ายแรงให้กับเจ้าของกิจการในระยะยาว
สิ่งที่เราทำคือ "การวางแผนและจัดทำข้อมูลให้ถูกต้อง"
เราเข้าไปรื้อระบบ จัดหมวดหมู่รายได้และค่าใช้จ่ายที่เคยบันทึกผิดพลาด นำสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ถูกมองข้ามมาใช้ และปรับโครงสร้างบัญชีให้โปร่งใส เพื่อให้งบการเงินสะท้อนศักยภาพที่แท้จริง และความแข็งแกร่งของกิจการคุณได้อย่าง 100%นั่นคือความน่าเชื่อถือที่แท้จริงที่สถาบันการเงินต้องการเห็น
ธุรกิจของคุณ มีความพร้อมทางการเงินแล้วหรือยัง?
ตรวจสอบความพร้อมเบื้องต้นด้วย Checklist 5 ข้อสำคัญสำหรับการประเมินระดับองค์กร
- บัญชีรายเดือนอัปเดตเป็นปัจจุบัน ไม่มียอดค้างการจัดทำ
- มีงบการเงินย้อนหลังที่รับรองโดยผู้สอบบัญชี (CPA) อย่างน้อย 1-3 ปี
- มีกระแสเงินสด (Statement) หมุนเวียนเข้าบัญชีอย่างสม่ำเสมอทุกเดือน
- รายได้ที่แสดงในงบการเงิน ตรงกับรายได้ที่เข้าบัญชีธนาคาร (สามารถตรวจสอบได้)
- มีเอกสารสัญญาการค้า ใบกำกับภาษี และใบแจ้งหนี้ครบถ้วนชัดเจน
หากคุณยังขาดข้อใดข้อหนึ่ง ควรรับการปรึกษาเพื่อปรับปรุงก่อนยื่นประเมินเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุด
บริการที่ช่วยเพิ่มความมั่นคงทางการเงินให้ธุรกิจคุณ
ผลงานการวางแผนการเงินเพื่อขยายธุรกิจ
ความสำเร็จจากการวางโครงสร้างทางการเงินอย่างเป็นระบบ
ธุรกิจโรงแรม (เชียงใหม่)
ต้องการขอสนับสนุนเงินทุน 15 ล้านบาทเพื่อรีโนเวทห้องพัก แต่ติดปัญหางบการเงินปีก่อนหน้าแสดงกำไรต่ำกว่าเกณฑ์เนื่องจากไม่ได้บันทึกรายได้จากช่องทางออนไลน์ครบถ้วน
ได้รับการสนับสนุนเงินทุนสำเร็จ
ทีมงานเข้ารื้อระบบบัญชี ปรับปรุงงบให้รายได้ OTA สะท้อนตรงตามจริง และจัดทำประมาณการรายได้หลังรีโนเวทแนบประกอบการพิจารณา
ธุรกิจร้านอาหาร
ต้องการเงินทุนเพื่อใช้หมุนเวียนกิจการ แต่การประเมินสะดุดเพราะบัญชีค้างส่ง และกระแสเงินสดใน Statement ปะปนกับบัญชีส่วนตัวของกรรมการ
ได้รับอนุมัติวงเงินหมุนเวียนธุรกิจ
ดำเนินการแก้ไขบัญชีค้างส่ง แยกบัญชีนิติบุคคลให้ชัดเจน พร้อมทำสรุป Cash Flow รายเดือนเพื่อแสดงสภาพคล่องที่แท้จริง
บริการเตรียมความพร้อมทางการเงินสำหรับธุรกิจเฉพาะทาง
บริการเตรียมงบการเงินและที่ปรึกษาธุรกิจในภาคเหนือ
พร้อมผลักดันให้ธุรกิจท้องถิ่นเติบโตและเข้าถึงแหล่งเงินทุนเพื่อขยายกิจการได้อย่างยั่งยืน